1、全国经济现状.WAV音频：00:00/26:33今天准备上课，跟各位好久不见了，在过去的两周，我们停了两次课。因为正好是疫情期间，加上我手术。手术动了以后我还是比较运气好的，今天我们一字辈的高一皋来跟我讲，她的朋友动了手术以后两个月不能说话，我比他们好多了，我动完手术晚上就能说话了，没有影响发声。但是话不能讲得多，不能太响，大声讲话对于喉部还有一些影响。过去的两周里面发生了好多事情。我从出院以来，还是有比较多的出差，去了一些地方，集中在浙北、江南以及上海。大家都觉得老在外面跑不安全，我看了一下，我每次出行的城市都是没有新的感染病状，所以大家也可以放心一些。
在实际的观察过程当中，我们发现中国的经济存在一些比较大的问题。这些问题对于我们各位来说，可能体会不深。跑到外面去看了以后，我觉得挑战还是挺大的。
这个里面最主要的几个方面，最近网上比较热的，称之为扬中现象。就是扬中这个地方遇到了大规模的整治。整治哪个呢？就是在口罩这件事情上面，有一个核心的要素，口罩、无纺布、耳挂、鼻子的夹子袋子，还有核心的熔喷布，熔喷布这个东西在我们的口罩里面是最为核心的。因为合格的熔喷布，投资的生产线要求特别高，所以熔喷布在最初的时候就成为限制口罩生产的最为重要的因素之一。但是，这个里面挡不住我们优秀的扬中人，陆续地上熔喷布的生产线。扬中现象有多牛呢？一条生产线只要两天、三天就能上去。这个里面就会有一些潜在的问题。生产线上了以后，调试好了，就可以生产出山寨的熔喷布。这个熔喷布像熔喷布，但是它的过滤效率非常差。而在这个里面给整个国家以及口罩业带来了巨大的伤害，在疫情全球化的过程里面，这种行为陆陆续续地带过来的伤害。而这种伤害它所持续的影响，把中国制造的评分又拉回到了七八十年代的水平。这对于国家的实体制造业是一个评级下跳的过程，这个伤害很大。而扬中的熔喷布有多挣钱呢？熔喷布调试好了以后，就开始生产，1万块钱一吨的聚丙烯，加工一下，就变成25万到30万一吨的熔喷布。这个东西基本上30小时一吨就加工出来了，一天多一点点的时间，就可以赚二十几万。所以你去扬中搞了生产线以后，就整夜开工，每天20万，而且全是带了现金来等着拿熔喷布的。扬中注册在案生产销售熔喷布的企业现在已经到了2000家，还不包括没有生产营业执照的。这样子体量来讲，可能全中国不正规的熔喷布基本上就是在扬中这个地方出来的。第2个，因为大家都在那边做熔喷布，就带过来产业工人迅速崛起。这个东西说白了，大家都不懂的时候好，只能看高价的。当大家开始懂的时候，产业工人立马就剩。当时一个调试熔喷布的工人，去调试一条线的收入大概在2~3万，这是非常夸张的收入水平。扬中现象所带过来的，就是我前几天到镇江去看，在扬中的各个高速出入口全部被堵住，检查。在遏制熔喷布的出去，自然而然就可以顺藤摸瓜。同时当地政府公安也好、安监也好、消防也好、环保的也好，全部在生产检查，查这种不合规的熔喷布企业。那这个对于大家来讲，我们看到了一个奇特的现象，叫作熔喷布现象。当然了，这种熔喷布催生了扬中这样子一个巨大的财富机会，这种财富机会对于我们在座的各位来讲，你没有抓住，你没有体会过，从一无所有的人，一夜之间挣20来万的这种体验。你要想，一个月30天，你每天挣20万，一个月挣多少钱？所以扬中人为什么要拼命地干，这个东西躺在家里每天挣20万，眼睛一睁20万的这种企业。所以出现了这种情况，利益足够大的时候，你想什么违法不违法？只要利益到达一定程度的时候，总有人铤而走险。这个就是社会现象，古往今来都有的。对于我们来讲，因为这个事情也衍生出好多东西，比如说你们带的口罩里面的熔喷布是不是扬中的？它的过滤效果可能50%都不到。我们正规的口罩，熔喷布的过率可能达到90。这个里面有很大的差异。但是这个事情出了，我们要了解，在每一次危机的时候，很多人看到了“危”，还有人看到了“机”，这个过程里面能抓住“机”的，一定是极少部分人。在这个里面来讲，抓住“机”的人一定是能够切入到核心技术，迅速切入的。我们张家港有一个做设备生产的老板在疫情期间他调试出流水线，第1条生产出来的时候他卖28万，已经是良心价了，因为它出口罩的速度是比较快的。第2天，30万，人家说他那个地方有限，做不出来，你知道吧，全部是带着现金来，但是5条、10条一订。老板手上就全是现金，放在屋子里，派人就守在那边，等着生产线，有一条就拖走一条。这老板大概收了3000万的现金，大过年的给我打电话，说，钱老师，请教个事情，我说你11:30不睡觉，给我打电话干嘛，他说我还没下班，最近我们公司收的钱有点多，要买两个保险箱，要买一个大的保险箱，要吊车吊进去，他说放哪里？我说为什么要买这么大的保险箱，一般哪有这么多现金。他说好几千万。我说你最近干什么了？他说我调了几条口罩线出来，所以他们这个企业就是这个年一过，好几千万的现金就躺在里面。你要知道这种不开票的收入，刨掉成本以后就是净收入，那这个收入特别大收益。对于整个国家层面来讲，有多少这样子的企业？当然就看我们的朋友圈，有多少卖口罩的，有多少人是开票的，我们去药店都不给我开票，至少药店的N95是正规的，一次性医用口罩一块钱一个，但不开票。这就是我们讲的乱象，这个乱象给我们启发，机会一定是在脑子里面。眼睛先看到，脑子要跟得上，你的智慧跟得上你的眼睛的时候，同时你也有足够出色优秀的朋友圈，能够去解决这个环节。大家一定要明白，生产熔喷布的流水线，是在整个口罩疫情期间，生产口罩环节里面真正挣钱的。生产口罩的人他不一定挣钱，你要知道一条线，到最后投进去两三百万，你要去挣两三百万是不容易的。第1批生产口罩的人挣到了，那种乱七八糟的口罩，刚出来的时候挣到了，但到后面，慢慢的量大了以后，口罩就很难。我们还有一个客户，他现在在广州有三十几条生产线，当时每天都是拿现金挣钱，但是一条生产线可能买回来的时候价格也不低，现在他就压力很大，他就问，老钱你看看，全球的疫情还要持续多久？我30条线，我准备开始陆陆续续地出掉一些，变现。如果疫情还在往上，那么在这个过程里面来讲，只有生产线会挣得更多。因为生产直接终端的产品，比卖生产线肯定是挣得更多。这个里面大家要体会，这种现象很不一样，这个机会是留给有朋友圈的人、有准备的人、有脑子的人。
第2个，我昨天去了上海，前天去了常州，嘉兴、上海、苏州、常州，还去了吴江一带走了一圈以后，跟他们交流了一下，发现我们整个核心区，就是我们讲的长三角、苏南、浙北、上海这样一个核心区里面，整个经济的状况也不算太糟糕。但是在服务业有巨大的问题出现了。什么问题呢？就是服务业呈现出大规模的开工不足，大规模地倒闭。大家要明白，你一个地区的GDP越高，也就意味着这个地区的服务业水平会越高。你们去看香港是一个最典型的地方，香港的发展就是靠服务业去支撑的。比如说秋池去嘉德拍卖了一付1000万的画，可能这幅画是秋池自己拍的，也可能是200万收回来的，但是她希望在这个市场上有个溢价，她交了5万块钱给嘉德，从200万溢价做到1000万。这个1000万里面它GDP的增量就出来了。画还是那个画，只不过交了5万块钱的操作费，这个 GDP的增加是无穷无尽的。因为它有很多做空的成分在里面，所以服务业不是真正的GDP，服务业的GDP在疫情来的时候，在重大灾难来的时候，是最容易被倒掉的。
而农业、制造业，这个第一、第二产业来讲，它的抗风险能力是比较强的。因为中国在过去的几十年里，整个外向型经济依赖度比较高，所以在这个过程里面来说，对于大家而言，就可能面临到的，还没有体会到，我们看的，大概还有45天左右的周期。这是一个什么概念呢？就是说以吴江的盛泽为例，这里是全球做纺织印染比较大的集中区，应该是全国体量最大的。他们的行业协会跟吴江市政府在汇报的时候就讲，他们还能吃45天，这是个什么意思呢？就是说在全球开始疫情扩散的时候，今天已经到157万了。疫情扩散的过程里面，这些外向型的国际贸易的企业以及生产的供应商，他在国际贸易被锁定的时候，大部分的只能撑45天。而这个45天周期一到，这些销售公司、生产公司就可能会面临大规模地倒闭，这是一个很危险的事情，所以现在各级政府也在积极地应对。我们无锡市政府，我看了一下是做得最好的，大家可能没有体会，我不知道沈飞他们公司有没有拿到无锡市财政给的钱，叫稳岗补贴。有公司的，有员工的，已经开始发稳岗补贴了。这个账户是从江苏银行梁溪分行打出来，有一笔钱，不二堂也拿到了一些。像乐剑峰，我不知道他有没有拿到这个钱，无锡市直接从政府账户给企业账户发钱，上海还没有，上海只是减免社保。你要想，一个是减你的，我暂时不收你的；一个是我直接把钱还到你企业账户上，这里一来一去就很大。上海财政也是有盈余的，全国整个财政上面来讲，有盈余的城市，我们在前面年前的课里面讲过，上海有盈余、苏州有盈余、无锡有盈余、杭州有、南京有，就这6个城市，其他城市都没有盈余，像南通、常州不知道有没有，我记不清楚了。反正无锡当时的财政盈余是比苏州多，比南京多，跟杭州差不多，比上海少一点。这样一个盈余情况，在疫情期间全部子弹全被打光了。在这种情况下来讲，整个核心区还是从事服务业的，你就会遇到特别大的挑战。而这个45天对于大家来讲，从我们讲美国开始闭国，欧洲开始闭国以后，你加45天，外贸企业、生产型企业的生命窗口期。如果这个不开，对于整个制造业来讲，尤其是外向型的，沿海地区，会面临到灭顶的打击。而这种打击如果没有好的策略去应对，那就会带过来失业潮，这个是一连串的反应。本来我们还在想，因为3月份的M2值到了10.1，创了近三年里面的新高，本来想M2的增加，以及降准降息的这种情况，我们认为可能国家要放水。这就是放水，已经在放了。但是就算放水，我们发现如果失业潮来的话，经济的冲击还是非常大的。所以在这个里面，我们还是要握一点现金在手里，来防止扩充。大家能够挣钱的，赶快在这个时候去把钱，抓一点现金在手里，可能会有一些更大的投资的机会或者投机的机会。总有人在这个过程里面破产，破产无非就是资产在这个过程当中以更低的价格去变现出来。有一些杠杆加的重的人，他可能会在这个过程当中要去杠杆，去杠杆，分为硬着陆和软着陆，硬着陆的时候，就必须去牺牲一些利益。像房地产是比较典型的，我们看见，虽然无锡土牌价格上了，但是我们有一些比较高端的房子，总价高的，我们发现价格卖得反而更低。这里面特别有意思，价格在中不溜秋的、小户型的这种反而在涨，但是大户型的售价在跌。为什么会出现这种情况？其实就是去杠杆的过程里面会出现一些机会，历来都是这样子。应对服务业的这种打击，大家一定要明白，从第二产业到第三产业的传导，第三产业现在已经很沉了，一旦第二产业在倒下来的时候，第三产业会更大。举一个例子，第二产业的工人就陆陆续续进到第三产业。比如说现在我们讲秋池请个阿姨，可能好一点的阿姨帮她干干活，3500块钱一个月，这个时候第二产业的人来了，来了一个小姑娘，本来流水线上的工人，女工，长得比阿姨漂亮，年轻，手脚快。这个时候她就说秋池姐姐我只要3000块，我一个人可以干一个半阿姨的活。那这个时候，这个阿姨就不要了。能理解吗，在这个过程当中，原来服务业的这帮人都会被侵蚀，一旦失业来的时候，整个要价降低，因为要活下去，无非更加廉价。为什么美国要制造业回流？你去看整个数据，这个里面其实最核心的美国以蓝领为代表的中产阶级，在中国制造崛起的过去的15年里面，这帮以汽车工业为代表的蓝领，他们的收入逐步的在降低，从第二产业被赶到了第三产业。而在这个过程里面，他们是有技能的人，他们到第三产业收入就更低，那在这个过程里面，他们就支持特朗普去复兴美国的制造业，是这样子特朗普才上位的。而在这个过程里面来说，一旦我们中国也出现制造业被外贸所限制的时候，而内需、内生消费没有上涨的时候，那么我们可能面临的第三产业的整个冲击会更大。当下还没有到最困难的时候，大家一定要有这种意识，一旦到最困难的时候，那么可能大家活下去是第一要素。现在有很多人在囤米，我觉得囤米不是一个好的选择。但是在一些边远地区，尤其是五六七八线这种城市，囤些米是必要的，因为这些地方挣钱的机会比一、二、三线要少很多。机会少了以后，对应通胀的价格的能力会差很多。所以这个里面大家体会一下。当然无锡没必要囤，你要说在什么没听过的某个县城可能囤一点是有价值的，当然了这个地方要不出名，出了名的地方可能也不存在这个问题了。为什么要讲粮食的问题，最近除了疫情以外，在东非地区二次蝗灾又来了，第2次蝗虫灾害加上疫情，人不能出去以后，蝗虫的灾害是上一次的20倍，整个东非地区可能就是蝗虫所到之处，植物就全部被干光了。这个大家要知道一下。我顺便把全球外贸的缓冲期，就是45天也给大家讲了，所以我就告诉大家，当下的全国经济现状是严峻的。你单纯看无锡问题不大，因为我看无锡这两天又开始堵车了，比去年更堵。但是你要跑到外面去，跑到上海去，我跑到上海去餐厅去吃饭，都稀稀拉拉的。以前到这种地方去，哪有不排队的。我坐进去吃饭， 12:30去的上海，一般是12点吃饭，吃到2:00，那个时候是最挤的时候，进去也没有坐满，大概坐了2/3。反正自始至终到我吃完，13:40走，一直没有坐满。所以餐饮业面临很大挑战，还有很多行业也面临挑战。
这个里面大家要体会，你自己所在的行业，你所在的企业，你们的状态是什么样子？你如何留足充足的子弹去应对这个困难，这个是摆在大家面前的一个比较重要的题目。当下来讲，活下去比发展可能会更重要。在当下的困难下面，如何去创新，通过智慧的提升去把自己现有的产品也好啊、服务也好，做一个升级，做一个换代，做一个更好的商业模式出来，我觉得可能对大家来讲都是机会所在。
